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Millones de estadounidenses ahora poseen Cuentas de Jubilación Individual (IRA), pero un simple descuido puede ser costoso, advirtió un experto de Prudential Retirement Strategies en una conferencia de planificación financiera en Las Vegas. No actualizar las designaciones de beneficiarios, a veces dejando a un ex cónyuge, puede anular un testamento y enviar las cuentas a proceso judicial. Si no se nombra ningún beneficiario, la herencia a menudo recae en el patrimonio, lo que desencadena una ventana de pago rápida de cinco años e impuestos elevados, con los ingresos del patrimonio alcanzando el tramo del 37% por encima de los 15.650 dólares en 2025. Con 58 millones de hogares que poseen 16,2 billones de dólares, las transferencias han aumentado la necesidad de papeleo cuidadoso. Los herederos no cónyuges generalmente tienen 10 años.

Prepared by Christopher Adams and reviewed by editorial team.