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लाखों अमेरिकी अब आईआरए (IRA) रखते हैं, लेकिन एक साधारण चूक महंगी पड़ सकती है, जैसा कि लास वेगास में एक वित्तीय नियोजन सम्मेलन में प्रूडेंशियल रिटायरमेंट स्ट्रैटेजीज़ के एक विशेषज्ञ ने चेतावनी दी। लाभार्थी के नामांकन को अद्यतन करने में विफलता - कभी-कभी पूर्व-जीवनसाथी को बनाए रखना - एक वसीयत को निरस्त कर सकता है और खातों को प्रोबेट (probate) से गुजरना पड़ सकता है। यदि कोई लाभार्थी नामित नहीं है, तो संपत्ति अक्सर विरासत में मिलती है, जिससे त्वरित, पांच साल की भुगतान खिड़की और भारी कर लगते हैं, जिसमें 2025 में $15,650 से ऊपर संपत्ति आय 37% ब्रैकेट में चली जाती है। 58 मिलियन घरों में $16.2 ट्रिलियन के साथ, रोलओवर (rollovers) ने सावधानीपूर्वक कागजी कार्रवाई की आवश्यकता को बढ़ा दिया है। गैर-जीवनसाथी वारिसों के पास आम तौर पर 10 साल होते हैं।

Prepared by Christopher Adams and reviewed by editorial team.