Oubli de bénéficiaire dans les IRA : une erreur coûteuse pour des millions d'Américains | JQJO

Des millions d'Américains détiennent désormais des IRA, mais un simple oubli peut coûter cher, a averti un expert en stratégies de retraite de Prudential lors d'une conférence sur la planification financière à Las Vegas. Ne pas mettre à jour les désignations de bénéficiaires, laissant parfois un ex-conjoint en place, peut supplanter un testament et envoyer les comptes à la succession. Si aucun bénéficiaire n'est nommé, la succession hérite souvent, déclenchant une fenêtre de paiement rapide de cinq ans et des impôts élevés, le revenu de la succession atteignant la tranche de 37 % au-dessus de 15 650 $ en 2025. Avec 58 millions de ménages détenant 16,2 billions de dollars, les transferts ont accru le besoin de paperasse minutieuse. Les héritiers non conjoints ont généralement 10 ans.