Read, Watch or Listen

يحتفظ ملايين الأمريكيين الآن بحسابات تقاعد فردية (IRAs)، لكن خطأ بسيطًا يمكن أن يكون مكلفًا، كما حذر خبير استراتيجيات التقاعد في شركة برودنشيال في مؤتمر للتخطيط المالي في لاس فيغاس. قد يؤدي الفشل في تحديث تعيينات المستفيدين - مما يترك أحيانًا زوجًا سابقًا في مكانه - إلى إلغاء الوصية وإرسال الحسابات عبر إجراءات التصفية. إذا لم يتم تسمية مستفيد، فإن التركة غالبًا ما ترث، مما يؤدي إلى نافذة سحب سريعة مدتها خمس سنوات وضرائب باهظة، حيث تصل إيرادات التركة إلى شريحة 37٪ فوق 15,650 دولارًا في عام 2025. مع 58 مليون أسرة تحتفظ بـ 16.2 تريليون دولار، زادت عمليات الترحيل الحاجة إلى أوراق دقيقة. عادة ما يكون لدى الورثة غير الأزواج 10 سنوات.

Prepared by Christopher Adams and reviewed by editorial team.